📋 시험 개요
시험 횟수
연 3회
3월, 7월, 11월
출제 문항
190개
2모듈 구성
합격 기준
평균 70%
과목별 40% 이상
응시료
66,000원
검정료 포함
계산기
TI BA II Plus
또는 동등 모델
시험 방식
CBT
컴퓨터 기반 시험
📚 5과목 상세 안내
한국재무설계사 자격시험의 5개 핵심 과목을 정리했습니다.
핵심 토픽
- 재무설계의 정의와 목표
- 재무설계 프로세스
- 윤리 및 규제 준수
- 고객 관계 관리
핵심 토픽
- 은퇴 자금 필요액 산정
- 국민연금 및 퇴직연금
- 개인연금 설계
- 인플레이션 대응 전략
핵심 토픽
- 주택금융 상품 분석
- 부동산 투자 분석
- 전세자금 및 구입 전략
- 임차인 및 임대인 권리
핵심 토픽
- 상속세 계산 및 신고
- 유산 분배 전략
- 생명보험 활용
- 증여세 절세 방법
핵심 토픽
- 소득세 절세 전략
- 생명보험 및 손해보험
- 자산관리 포트폴리오 구성
- 펀드 및 증권투자
학습 팁
AFPK는 실무 중심 시험입니다. 각 과목에서 다루는 한국의 금융 상품(연금, 보험, 부동산)에 대한 이해가 합격의 핵심입니다.
🎯 합격 전략
추천 학습 순서
- 1단계 (3주)
재무설계 개론 - 기초 개념 - 2단계 (4주)
은퇴설계 - 가장 높은 배점 - 3단계 (3주)
부동산설계 - 한국 현실 적용 - 4단계 (2주)
소득세/보험/투자 - 통합 이해 - 5단계 (2주)
상속설계 - 고도의 계산 - 6단계 (2주)
전체 복습 및 모의고사
과목별 학습 강도
- 은퇴설계 (25%)
국민연금, 퇴직연금, 개인연금의 설계 계산이 핵심 - 재무설계 개론 (20%)
이론 기반이지만 필수 개념 - 소득세/보험/투자 (20%)
한국 세제 이해 필수 - 부동산설계 (20%)
주택자금, 전세자금 계산 - 상속설계 (15%)
상속세 계산 문제 빈출
준비중 - AFPK 학습 콘텐츠
CFA.PREP의 AFPK 통합 학습 프로그램이 2026년 상반기에 론칭됩니다. 출시 알림을 받으세요.